女子银行存10万被问钱开首上热搜 存大额现款，到底要不要回答资金开首？

黄石市鼎宗变压器有限公司

　　每经记者 张宏 每经裁剪 张益铭

　　1月8日，“女子到银行存10万现款被问钱开首”冲上热搜第一，在榜时长超8小时。据媒体报说念，江西一女子在某外交平台上发文称，带着10万现款去银行办依期，效果从袋子里拿出现款后，银行职责主说念主员忽然问她，要存几许钱？钱从那儿来？

　　该行职责主说念主员称，这是银行律例，惟有荒谬1万元现款入款就要问廓清钱的开首。

　　荒谬1万元现款入款就要问清开首？《逐日经济新闻》记者就此扣问了多家银行客服及网点职责主说念主员。多量银行暗意东说念主民币入款只需带本东说念主身份证、银行卡前去网点办理，也有银行暗意个别地区需要了解现款开首。

　　银行捏行尺度不一

十堰市松宇空调有限公司

　　据媒体报说念，江西一女子在某外交平台上发文称，带着10万现款去银行办依期，效果从袋子里拿出现款后，银行职责主说念主员忽然问她，“要存几许钱？这钱是从那儿来的？”

　　女子合计资金开首波及个东说念主秘籍，“心念念你管我钱那儿来的，径直按我说的办理了不就已矣吗？搞得这钱是我偷来抢来的一样。但我顿时整理了热诚，问职责主说念主员，你问这个干吗？之前存现款也莫得职责主说念主员问过啊。”

　　职责主说念主员回复称，这是银行的律例，每个存钱的客户惟有荒谬1万元现款的就要问廓清钱的开首。

　　在热搜挑剔区，不少网友暗意强健，“柜员亦然按进程处事”“问一下，又不是不让你存”“怕你被电信期骗了，王人是为你好”；也有网友感到不适，“不仅是入款，面前开个户王人跟防什么一样，嗅觉很不好受”；一些网友建议了质疑，“即使这些钱来路不正， 大同区代动地板有限公司储户会我方说是违警所得吗？”

　　事实上， 辽宁力公坚果有限公司昨年浙江湖州一位女士发视频称， 灵武市洁洲催化剂有限公司我方去银行存5万元现款， 左云县位动颜料有限公司被条款提供收入讲解等材料，新会区伙达蚕茧有限公司曾经激励收集热议。

　　那么，存大额现款到底要不要回答资金开首？登记资金开首究竟是不是无趣味趣味的，银行若何考量？有何依据？

　　每经记者就此以储户身份扣问了多家银行客服及网点职责主说念主员。多量银行暗意东说念主民币入款只需带本东说念主身份证、银行卡前去网点办理。

　　中国银行客服暗意不分地区，东说念主民币入款只需带本东说念主身份证、银行卡前去网点办理。

　　“什么数额王人不需要提供资金开首，带着身份证和卡到柜面办理即可。”修复银行北京向阳区一支行客户司理说说念。

　　不外网络工程，当记者致电建行客服时，客服暗意，有些网点因为风险审核需要，会绵薄了解一下用途。

台州市朝坚果有限公司双辽市三北纸业有限公司

　　农业银行、祯祥银行客服则暗意小于5万元径直存就不错，大于5万元(含5万元)，只需留容身份证信息备查。

　　中信银行北京市向阳区一网点职责主说念主员阴凉答说念，“不需要，网络工程径直存就行。”

　　一样地处向阳区的邮储银行，其职责主说念主员也给出了相通的谜底“不需要”，并不忘补充，“网上的东西别信。

　　个别地区需问现款开首

　　也有银行暗意，个别地区需要了解现款开首。

　　“证明银发〔2020〕105号律例，河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市，不息捏行大额现款入款需要了解现款开首的计谋。其他方位面前不条款提供资金开首，但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说说念。

　　大额若何界说？该客服进一步解释，河北省10万元以上，深圳市20万元以上，浙江省(含宁波市)是30万元以上，需要了解现款开首的计谋。具体提供什么云尔，建议提前与网点关系核实。

　　记者辞别向工商银行深圳、北京地区支行职责主说念主员进一步核实，获取了一致的谜底。

　　那么，肖似“即使这些钱来路不正，储户会我方说是违警所得吗？”的质疑究竟有莫得趣味趣味？了解资金开首究竟是不是无趣味趣味的事？

　　深圳某支行职责主说念主员进一步解释了核完毕金开首的过程，“填个票据，实打实地写就行。然则要是你很时常，应该也会条款进一步提供(材料)。”

　　监管曾下发过关联奉告

　　银发〔2020〕105号是什么律例？记者查阅央行官网找到了这一奉告。2020年6月9日，中国东说念主民银行下发了对于开展大额现款处理试点的奉告。奉告暗意，为构建谐和运动环境，镌汰社会现款运动总本钱并防控风险，有必要强化大额现款处理普及现款服务水平，加强公众大额用现指点。鉴于各地经济金融情况差异，部分地区先行先试是刻下场面下推动大额现款处理的灵验旅途，有助于在终结风险的前提下考据最好的操作决策，逐步扩充合理用现理念，为建树大额现款处理长效机制奠定基础。试点为期2年，先在河北省开展，再扩充至浙江省、深圳市，辖区内国有交易银行、股份制交易银行、邮政储蓄银行于2021年6月底前落地实施。

浙江华莱特进出口有限公司

　　证明奉告，2021年7月至2022岁首为评估回顾阶段。试点行评估上报土产货试点情况，东说念主民银行总行组织开展第三方评估。

　　奉告密布后，试点地区央行分支机构不息下发细目，落实具体决策。

　　值得从容的是，2022年1月底，央行、原银保监会、证监会等三部门伙同印发了《金融机构客户守法造访和客户身份云尔及来回记载保存处理倡导》(以下简称《倡导》)，并霸术于2022年3月1日起扩充。《倡导》提到，交易银行、农村配合银行、农村信用配合社、村镇银行等金融机构为当然东说念主客户办理东说念主民币单笔5万元以上好像外币等值1万好意思元以上现款存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的开首好像用途。

　　不外，不久之后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起扩充的《倡导》因技艺原因暂缓扩充，关联业务按原律例办理。